Conseiller en Patrimoine Financier H/F

Témoignage de Thibaud,

Conseiller en Patrimoine Financier

En quoi consiste votre mission ?

J'occupe le poste de Conseiller en Financier depuis deux ans et demi ; c'est mon premier poste au sein de BNP Paribas. Ma mission première concerne la gestion et le suivi d'un portefeuille de clients haut de gamme. Les dimensions les plus importantes vont être l'accueil, le suivi et l'écoute, avec la " satisfaction client " comme maître mot. Evidemment, nous cherchons à développer notre fonds de commerce, à travers la prospection et les recommandations de nos clients.

Au delà de mon poste, il y a un vrai travail d'équipe au sein de l'agence. Je ne me limite pas uniquement au suivi de ma propre clientèle. Il faut savoir prêter main forte à toute l'équipe, et participer à la vie de l'agence, à l'animation commerciale... J'ai ainsi appris à faire preuve de polyvalence et d'adaptabilité ; je suis capable de donner un premier élément de réponse à n'importe quel type de clients, même s'ils ne font pas partie de mon portefeuille.

Comment s'organise pour vous une journée type ?

D'une façon générale, la journée commence par la gestion des risques liés aux clients débiteurs et aux opérations remarquables. Ensuite, il y a tout le traitement de l'information interne (e-mails, courriers et notes...) et externe (lecture de la presse financière...). Je m'attelle par ailleurs à différents travaux de gestion : suivis des comptes, courrier clientèle...

Le temps fort de la journée, c'est cependant le rendez-vous avec le client. Le Conseiller en Patrimoine Financier a une clientèle qui attend de la disponibilité, du suivi, de l'écoute. De ce fait, les entretiens sont souvent approfondis. Il s'agit d'un moment important, pour moi, en terme de connaissance du client et de retombées commerciales. Pour le client, c'est la garantie d'un vrai suivi qui instaure une relation de confiance.

Quelle est votre formation et quelles sont les qualités requises par votre mission ?

J'ai fait une école de commerce, suivie d'un DESS en Commerce International. J'ai ensuite travaillé un an dans le monde de l'assurance, avant de rentrer chez BNP Paribas. Cette expérience a facilité mon adaptation à l'environnement bancaire, mais, de toute façon, la formation interne rend les nouveaux arrivants pleinement opérationnels.

Ce métier demande de bonnes qualités d'organisation : Il faut arriver à gérer une clientèle très variée. L'aspect relationnel est vraiment primordial. Nos clients sont très attachés à la notion d'accueil et d'écoute. Les qualités relationnelles sont indispensables au développement d'une relation durable avec le client. Par ailleurs, la capacité à négocier fait partie des qualités attendues : il faut savoir contrôler les risques et assurer la rentabilité de son activité !

Quels sont les attraits de votre mission et l'évolution que vous envisagez ?

Mon métier est une grande source d'enrichissement, tant au niveau des compétences techniques que sur le plan humain. Travailler en équipe me donne l'opportunité d'évoluer, de progresser. Et puis, surtout, j'apprécie que mes clients aient confiance en moi, qu'ils suivent et recherchent mes conseils. Ce constat est une véritable source de satisfaction !

Le groupe BNP Paribas met l'accent sur l'intégration et l'évolution des jeunes. Il cherche vraiment à valoriser ses nouvelles recrues, à travers la mise en place de plans de formation adaptés. Lorsque je travaillais dans le monde des assurances, je ne faisais que de la prospection. Aujourd'hui, je suis un portefeuille de clients haut de gamme ; demain, je pourrai me diriger vers des fonctions de management, en travaillant comme Directeur d'Agence.

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